Komornik ma obowiązek dbać o osoby w trudnej sytuacji.

Do takich osób zaliczają się osoby starsze, niepełnosprawne,

samotnie wychowujące dzieci i osoby bezrobotne.

Komornik musi zachować dyskrecję przy ściąganiu długów od

tych grup ludzi.

Możesz być zagrożony z powodu wielu różnych sytuacji, na przykład:
jeśli, jesteś poważnie chory lub niepełnosprawny
jeśli, masz problemy ze zdrowiem psychicznym
jeśli, masz dzieci lub jesteś w ciąży – zwłaszcza jeśli jesteś samotnym rodzicem
jeśli, Twój wiek utrudnia Ci załatwianie spraw komorniczych – zazwyczaj jeśli masz mniej niż 18 lat lub więcej niż 65
jeśli, nie mówisz lub nie czytasz dobrze po angielsku
Możesz również zostać sklasyfikowany jako wrażliwy (vulnerable), jeśli ostatnio przeszedłeś przez stresujące lub emocjonalne okoliczności. Na przykład utrata pracy, bycie ofiarą przestępstwa lub śmierć bliskiej Ci osoby.
Komornik powinien zachować duty of care wobec osób narażonych i bezbronnych.
Jeśli jesteś osobą bezbronną, komornik musi zachować ostrożność w wykonywaniu swoich obowiązków.
Nigdy nie powinien wchodzić do Twojego domu, gdy jesteś sam . Komornik powinien się zgodzić jeśli poprosisz go o więcej czasu. Dzięki temu, będziesz miał więcej niż zwykle czasu na przemyślenie, i przygotowanie się do jego wizyty, lub jej uniknięcia.

Możesz:
Możesz zabrać niektóre rzeczy z domu lub przekazać je w celu spłacenia długu.
Możesz również zapłacić komornikowi część lub całość długu.
W tym czasie warto zasięgnąć porady dotyczącej zadłużenia. Możesz to zrobic z naszym pośrednictwem 
Wiekszość doradców finasowych w UK doradzi abyś nie otwierzał drzwi komornikowi jesli on przyjechał zająć Twój majątek a Ty kompletnie nie jesteś na to gotowy

Niektórzy windykatorzy mogą próbować Cię zwieść, a Ty

możesz ich pomylić z komornikiem

Zawsze poproś aby człowiek podający się za komornika - bailiff wylegitymował się przed Tobą. Poproś ich o okazanie identyfikatora, dowodu osobistego lub „certyfikatu komornika”. Zapytaj z jakiej firmy pochodzą. Poproś o ich telefon kontaktowy oraz o dokument w którym dokładnie rozpisana jest należność.
Najważniejsze żebyś był pewien czy masz do czynienia z zaledwie z Debt collector/windykacja, czy to już komornik lub komornik wysokiego szczebla.
Możesz sprawdzić czy komornik jest w rejestrze lub czy przysłął go sąd.
Certificated bailiffs register
https://certificatedbailiffs.justice.gov.uk/
https://www.hceoa.org.uk/mem.../authorised-members-directory
Jeśli komornik jest - High court enforcement officer , skontaktuj się z sądem który go przysłał.
https://www.find-court-tribunal.service.gov.uk/

Komornicy mają różne uprawnienia
1. Certificated enforcement agents zwany również jako enforcement agents - jest uprawniony do tego aby odwiedzić Cię w Twoim domu
2. High court enforcement officers - jeśli taki odwiedzi Cię w Twoim domu, może zając i zabrać mienie.
3. County court and family court bailiffs - są zatrudniani bezpośrednio przez Sąd Okręgowy. Są odpowiedzialni za wykonanie nakazów Sądu Okręgowego poprzez odzyskanie pieniędzy należnych na podstawie wyroków Sądu Okręgowego.
4. Komornicy, którzy egzekwują grzywny sądowe i nakazy aresztowania, to: civilian enforcement officers albo Approved Enforcement Agents

Kim jest debt collection agency? I jak go odróżnić od komornika?

Może się zdarzyć że odwiedzi Cię ktoś z firmy windykacyjnej jeśli masz niespłacone długi za prąd, gaz lub wobec banków. Pracownik debt collection nie jest komornikiem i nie ma zbyt wielu uprawnień. Pomimo tego że windykatorzy działają w imieniu Twojego wierzyciela lub pracują dla firmy, która przejęła dług nie mogą robić tego co komornik. Ich działania ograniczają się zaledwie do wysyłania listów do Ciebie, maili i prób rozmów z Tobą. Proponują różne formy spłaty, czasem bardzo sprawiedliwe i rozsądne. Jeśli nawet doszło do cesji i Twój dług został odsprzedany do debt collection to nadal windykator nie jest upoważniony do licytowania Twojego majątku ani zajęcia Twojego dochodu.

Zdarzają się jednak takie sytuacje że windykator chcąc być skutecznym i przekonywującym wprowadzi Cię w błąd, a ty możesz go pomylić z bailiff. Musisz uważać ponieważ może sie to skończyć tym że oddasz mu wszystkie aktualne pieniądze i pozbawisz siebie i swoją rodzinę do środków na życia. Niestety do takich nadużyć dochodzi i warto wiedzieć jak to działa. Ważne żebyś nie dał się zastraszyć, a dyspozycję finansową jaką możesz zaproponować dobrze przemyślał.

Zanim komornik rozpocznie swoje działania przeciwko Tobie

otrzymasz wyrok Sądowy

Czym jest CCJ lub Decree in Scotland ?
CCJ (County court judgments) i Decree in Scotland jest wymieniony w bazie danych Register of Judgements, Orders and Fines. Jest to nic innego jak nakaz sądowy, nakazujący spłatę długu
Podstawowym celem CCJ jest zmuszenie kogoś do spłaty długów. Wyrok sądu okręgowego lub sadu to nakaz sądowy, który nakazuje osobie spłatę zaległych długów wobec wierzycieli lub pożyczkodawców. Żeby otrzymać CCJ, do sądu musi trafić najpierw wniosek od wierzycieli, który szczegółowo określa, dlaczego wierzyciele uważają, że przeciwko tobie potrzebny jest CCJ.
Jeśli nie jesteś pewien, czy został przeciwko Tobie wydany wyrok CCJ lub Decree in Scotland możesz to sprawdzić bezpłatnie wykonując credit search www.totallymoney.com lub https://www.clearscore.com/
Jeśli jesteś klientem ODDLUZANIEUK.com, możemy to zrobić za Ciebie.
Jeśli w credit search tego nie znajdziesz, możesz to sprawdzić na Registry Trust https://www.trustonline.org.uk/ i tu https://www.find-court-tribunal.service.gov.uk/search-option
Większość ludzi chce wiedzieć jak długo CCJ i Decree in Scotland ma wpływ na ich punkty w raporcie kredytowym.
Raport kredytowy wykazuje Twoją reputację finansową. W związku z tym, CCJ i Dekret szkocki pozostaje w Twoim raporcie kredytowym przez 6 lat. Licząc od pierwotnej daty Twojego orzeczenia, niezależnie od tego, czy saldo zostało uregulowane, czy nie.
Więc jeśli spróbujesz złożyć wniosek o kredyt, pożyczkodawca prawdopodobnie sprawdzi Twoją zdolność kredytową, kontaktując się z agencją informacji kredytowej i odmówi udzielenia kredytu.
Pamiętaj! Twój IVA lub Szkocki Trust deed będzie widoczny również przez 6 lat w Twoim raporcie kredytowym. Oznacza to że, po pomyślnym zakończeniu programu wszelkie zaległe salda zostaną usunięte z publicznego rejestru długów. Wtedy jest się oficjalnie wolnym od długów! Na koniec programu otrzymujesz “certificate of completion” .
Żeby przyśpieszyć proces odpisania Twoich długów z pliku kredytowego po 6 latach, możesz wysłać ten certyfikat do „Experian”, „Equifax” i „Credit Call”. Może to spowodować że w zaledwie po 3 miesiacach od zakończeniu programu, będziesz mógł zacząć budować na nowo Swoją reputację finansową.

Uzyskaj poradę finansową i skorzystać z dostępnych programów oddłużeniowych!